Diferença entre o Capítulo 7 e o Capítulo 13

Com o Capítulo 7, esses tipos de dívidas são eliminados com a aprovação do tribunal de seu processo, o que pode levar alguns meses. De acordo com o Capítulo 13, você precisa continuar a fazer pagamentos sobre esses saldos em todo o seu plano de reembolso instruído pelo tribunal; posteriormente, as dívidas quirografárias podem ser canceladas.

1. Qual é melhor Capítulo 7 ou Capítulo 13?
2. Qual é a diferença entre o Capítulo 7 11 e 13?
3. O que o qualifica para o Capítulo 13?
4. Qual é a receita cortada para o Capítulo 7?
5. Por que o Capítulo 13 é uma má ideia?
6. Vou perder meu carro no Capítulo 7?
7. É melhor apresentar um Capítulo 11 ou 13?
8. Qual é o pagamento médio do Capítulo 13?
9. Qual é a taxa de sucesso do Capítulo 13?
10. O que acontece com sua conta bancária quando você registra o Capítulo 13?
11. Quanto você deve estar em dívida para arquivar o Capítulo 13?
12. Quanta dívida você tem que ter para arquivar o Capítulo 13?

Qual é melhor Capítulo 7 ou Capítulo 13?

Para muitos devedores, a falência do Capítulo 7 é uma opção melhor do que a falência do Capítulo 13. ... Por exemplo, o Capítulo 7 é mais rápido, muitos arquivadores podem manter todas ou a maior parte de suas propriedades e os arquivadores não pagam os credores por meio de um plano de reembolso do Capítulo 13 de três a cinco anos.

Qual é a diferença entre o Capítulo 7 11 e 13?

Principais vantagens. A falência do Capítulo 7 não requer um plano de reembolso, mas exige que você liquide ou venda ativos não isentos de isenção para pagar os credores. ... A falência do Capítulo 13 elimina a dívida qualificada por meio de um plano de reembolso ao longo de um período de três ou cinco anos.

O que o qualifica para o Capítulo 13?

Capítulo 13 Elegibilidade

Qualquer indivíduo, mesmo se autônomo ou operando uma empresa sem personalidade jurídica, é elegível para alívio do capítulo 13, desde que as dívidas não garantidas do indivíduo sejam inferiores a $ 394.725 e as dívidas garantidas sejam inferiores a $ 1.184.200.

Qual é a receita cortada para o Capítulo 7?

Se sua renda anual, conforme calculada na linha 12b, for inferior a US $ 84.952, você pode se qualificar para entrar com o Capítulo 7 do processo de falência. Se for maior que $ 84.952, você terá que continuar para o Formulário 122A-2, que revisaremos na próxima seção. Deve-se notar que cada estado tem diferentes cálculos de renda mediana.

Por que o Capítulo 13 é uma má ideia?

O Capítulo 13 pode piorar suas finanças

Quando seu caso do Capítulo 13 é encerrado, você geralmente está em uma situação financeira muito pior. Isso porque os juros sobre suas dívidas não pagas continuaram a aumentar, pois você lutou para fazer os pagamentos. E quando você sai da proteção contra falência, você tem mais dívidas do que nunca.

Vou perder meu carro no Capítulo 7?

Se você entrar com o processo de falência do Capítulo 7 e as leis locais de falência permitirem que você isente todo o patrimônio líquido que possui em seu carro, você pode ficar com o veículo - desde que esteja em dia com os pagamentos do empréstimo. ... Se você tiver menos patrimônio do que o limite de isenção, o carro está protegido.

É melhor apresentar um Capítulo 11 ou 13?

A falência do Capítulo 11 funciona bem para empresas e indivíduos cujas dívidas excedem os limites de falência do Capítulo 13. Na maioria dos casos, o Capítulo 13 é a melhor escolha para indivíduos qualificados e proprietários individuais.

Qual é o pagamento médio do Capítulo 13?

O Capítulo 13 Geral Pagamento Geral. O pagamento médio para um caso do Capítulo 13 geral é provavelmente cerca de US $ 500 a $ 600 por mês. Essas informações, no entanto, podem não ser muito úteis para sua situação particular.

Qual é a taxa de sucesso do Capítulo 13?

A taxa média de confirmação do Plano do Capítulo 13 (2012-2018) é de 88% (a média do distrito é 80%). A confirmação do plano significa que o Tribunal aprovou o plano de reorganização proposto pelo nosso cliente.

O que acontece com sua conta bancária quando você registra o Capítulo 13?

De modo geral, os fundos que você tem em suas contas bancárias estão seguros quando você pede a falência do Capítulo 13. ... O Capítulo 13 também permite que os devedores mantenham fundos de contas bancárias que excedam o valor de isenção permitido, desde que os valores em excesso sejam trabalhados no plano do Capítulo 13 e pagos de volta ao longo da vida do plano.

Quanto você deve estar em dívida para arquivar o Capítulo 13?

Você não pode ter mais de $ 1.257.850 em dívida garantida ou $ 419.275 em dívida não garantida se quiser entrar com o processo de falência do Capítulo 13 (esses valores são ajustados a cada três anos e são válidos até abril de 2021).

Quanta dívida você tem que ter para arquivar o Capítulo 13?

Para ser elegível para o pedido de falência do Capítulo 13, um indivíduo não deve ter mais de $ 419.275 em dívidas não garantidas, como contas de cartão de crédito ou empréstimos pessoais. Eles também não podem ter mais de US $ 1.257.850 em dívidas garantidas, o que inclui hipotecas e empréstimos para automóveis.