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Quais são os tipos de falências?
- Capítulo 7: Liquidação.
- Capítulo 13: Plano de Reembolso.
- Capítulo 11: Grande Reorganização.
- Capítulo 12: Agricultores familiares.
- Capítulo 15: Usado em casos estrangeiros.
- Capítulo 9: Municípios.
- Qual é a diferença entre o Capítulo 7 11 e 13?
- O Capítulo 7 ou 13 é melhor?
- É melhor apresentar um Capítulo 11 ou 13?
- Quais dívidas não podem ser quitadas?
- Quanta dívida você tem que ter para arquivar o Capítulo 7?
- O Capítulo 13 pode aceitar minha restituição de imposto?
- Posso manter meu carro no Capítulo 7?
- Qual é a receita cortada para o Capítulo 7?
- Qual é o pagamento médio do Capítulo 13?
- Como posso sair do Capítulo 13 mais cedo?
Qual é a diferença entre o Capítulo 7 11 e 13?
Principais vantagens. A falência do Capítulo 7 não requer um plano de reembolso, mas exige que você liquide ou venda ativos não isentos de isenção para pagar os credores. ... A falência do Capítulo 13 elimina a dívida qualificada por meio de um plano de reembolso ao longo de um período de três ou cinco anos.
O Capítulo 7 ou 13 é melhor?
Em muitos casos, a falência do Capítulo 7 é mais adequada do que a falência do Capítulo 13. Por exemplo, o Capítulo 7 é mais rápido, muitos arquivadores podem manter todas ou a maior parte de suas propriedades e os arquivadores não pagam os credores por meio de um plano de reembolso Capítulo 13 de três a cinco anos.
É melhor apresentar um Capítulo 11 ou 13?
A falência do Capítulo 11 funciona bem para empresas e indivíduos cujas dívidas excedem os limites de falência do Capítulo 13. Na maioria dos casos, o Capítulo 13 é a melhor escolha para indivíduos qualificados e proprietários individuais.
Quais dívidas não podem ser quitadas?
Dívidas nunca quitadas na falência
- Pensão alimentícia e pensão alimentícia.
- Certos impostos não pagos, como gravames fiscais. ...
- Dívidas por danos dolosos e intencionais a outra pessoa ou propriedade. ...
- Dívidas por morte ou danos pessoais causados pela operação de um veículo motorizado pelo devedor enquanto ele estiver intoxicado com álcool ou outras substâncias.
Quanta dívida você tem que ter para arquivar o Capítulo 7?
Não existe um montante mínimo de dívida que você deve ter para entrar com o pedido de redução da falência. Embora o valor da sua dívida seja um fator importante a se considerar, há outros fatores mais importantes a levar em consideração ao determinar se um pedido de falência é do seu interesse.
O Capítulo 13 pode aceitar minha restituição de imposto?
Reembolsos de impostos na falência do Capítulo 13
Você é obrigado a contribuir com toda a renda disponível para seu plano do Capítulo 13. Se o seu plano pagar menos de 100% aos credores, o administrador pode ficar com o reembolso do imposto. Não reduzirá o pagamento do seu plano, no entanto.
Posso manter meu carro no Capítulo 7?
Se você entrar com o processo de falência do Capítulo 7 e as leis locais de falência permitirem que você isente todo o patrimônio líquido que possui em seu carro, você pode ficar com o veículo - desde que esteja em dia com os pagamentos do empréstimo. ... Se você tiver menos patrimônio do que o limite de isenção, o carro está protegido.
Qual é a receita cortada para o Capítulo 7?
Se sua renda anual, conforme calculada na linha 12b, for inferior a US $ 84.952, você pode se qualificar para entrar com o Capítulo 7 do processo de falência. Se for maior que $ 84.952, você terá que continuar para o Formulário 122A-2, que revisaremos na próxima seção. Deve-se notar que cada estado tem diferentes cálculos de renda mediana.
Qual é o pagamento médio do Capítulo 13?
O Capítulo 13 Geral Pagamento Geral. O pagamento médio para um caso do Capítulo 13 geral é provavelmente cerca de US $ 500 a $ 600 por mês. Essas informações, no entanto, podem não ser muito úteis para sua situação particular.
Como posso sair do Capítulo 13 mais cedo?
Você pode conseguir sair da falência do Capítulo 13 mais cedo se puder saldar sua dívida ou se provar que está passando por dificuldades financeiras. Quando você entra em um caso do Capítulo 13, você concorda em pagar toda a sua renda disponível por 36 ou 60 meses.
